Công an tỉnh Thái Nguyên triệt phá đường dây mở tài khoản ngân hàng trái phép quy mô lớn
- Thứ tư - 27/05/2026 15:38
- In ra
- Đóng cửa sổ này
Qua công tác nắm tình hình trên địa bàn và đấu tranh phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Thái Nguyên đã phát hiện, điều tra, làm rõ đường dây thu thập trái phép dữ liệu cá nhân của người dân để mở tài khoản ngân hàng bằng phương thức xác thực điện tử (eKYC) nhằm trục lợi với quy mô lớn, hoạt động trên phạm vi nhiều tỉnh, thành phố trong cả nước.
Cơ quan chức năng làm việc với người dân bị lấy trộm thông tin cá nhân.
Kết quả điều tra xác định, từ khoảng tháng 01/2023 đến đầu tháng 02/2026, 05 đối tượng trung gian gồm N.N.Q (sinh năm 2005, trú tại xã Sông Lô, tỉnh Phú Thọ), V. Đ.C (sinh năm 1992, trú tại xã Hoàng Hoa Thám, tỉnh Hưng Yên), L.T.H (sinh năm 1996, trú tại xã Hưng Nhượng, tỉnh Vĩnh Long), P.V.X (sinh năm 2003, phường Ngũ Hành Sơn, TP Đà Nẵng) và P.T.T.N (sinh năm 2002 trú tại xã Thu Bồn, TP Đà Nẵng) cùng nhiều đối tượng khác đã lợi dụng chính sách phát triển khách hàng của các ngân hàng thương mại trong việc mở tài khoản trực tuyến để tổ chức mạng lưới cộng tác viên thực hiện hành vi thu thập trái phép thông tin cá nhân của người dân nhằm mở tài khoản ngân hàng hưởng tiền hoa hồng.
Các đối tượng đã lập nhiều nhóm trên mạng xã hội Zalo để tuyển chọn, điều hành cộng tác viên là nhân viên, người bán hàng của các nhà mạng viễn thông, bưu điện tại nhiều địa phương trên cả nước. Sau đó, các cộng tác viên lợi dụng quá trình tiếp xúc với người dân khi thực hiện chuẩn hóa thông tin thuê bao di động, cài đặt chữ ký số, hỗ trợ dịch vụ viễn thông, bưu chính để yêu cầu người dân cung cấp căn cước công dân và điện thoại cá nhân. Lợi dụng sự chủ quan, mất cảnh giác của người dân, các đối tượng bí mật sử dụng điện thoại đã cài đặt sẵn ứng dụng ngân hàng để nhập thông tin cá nhân, chụp ảnh căn cước công dân, quét khuôn mặt xác thực sinh trắc học nhằm đăng ký mở tài khoản ngân hàng mà người dân không biết hoặc không đồng ý. Sau khi mở tài khoản thành công, các đối tượng thiết lập mật khẩu, chiếm quyền quản lý tài khoản và thực hiện các giao dịch phát sinh nhằm hợp thức hóa điều kiện ghi nhận chỉ tiêu mở tài khoản cho nhân viên ngân hàng để được chi trả hoa hồng. Tiền hoa hồng sau đó được các đối tượng phân chia theo tỷ lệ đã thỏa thuận từ trước.
Quá trình điều tra xác định, các đối tượng đã mở trái phép hàng chục nghìn tài khoản ngân hàng, thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn. Trong đó có nhiều đối tượng thu lợi hàng trăm triệu đồng từ hành vi mở tài khoản trái phép nêu trên. Đến nay, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thái Nguyên đã điều tra, khởi tố và kết luận điều tra đề nghị truy tố 56 bị can về hành vi thu thập trái phép thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng để trục lợi theo quy định của pháp luật.
Vụ án là lời cảnh báo đối với người dân về nguy cơ lộ lọt dữ liệu cá nhân trong quá trình sử dụng các dịch vụ viễn thông, ngân hàng điện tử và các nền tảng số hiện nay. Việc để lộ thông tin căn cước công dân, dữ liệu sinh trắc học hoặc để người khác tự ý thao tác trên điện thoại cá nhân có thể dẫn đến nguy cơ bị mở tài khoản ngân hàng trái phép, bị lợi dụng thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đánh bạc, rửa tiền hoặc các hoạt động phạm tội khác trên không gian mạng.
Các đối tượng đã lập nhiều nhóm trên mạng xã hội Zalo để tuyển chọn, điều hành cộng tác viên là nhân viên, người bán hàng của các nhà mạng viễn thông, bưu điện tại nhiều địa phương trên cả nước. Sau đó, các cộng tác viên lợi dụng quá trình tiếp xúc với người dân khi thực hiện chuẩn hóa thông tin thuê bao di động, cài đặt chữ ký số, hỗ trợ dịch vụ viễn thông, bưu chính để yêu cầu người dân cung cấp căn cước công dân và điện thoại cá nhân. Lợi dụng sự chủ quan, mất cảnh giác của người dân, các đối tượng bí mật sử dụng điện thoại đã cài đặt sẵn ứng dụng ngân hàng để nhập thông tin cá nhân, chụp ảnh căn cước công dân, quét khuôn mặt xác thực sinh trắc học nhằm đăng ký mở tài khoản ngân hàng mà người dân không biết hoặc không đồng ý. Sau khi mở tài khoản thành công, các đối tượng thiết lập mật khẩu, chiếm quyền quản lý tài khoản và thực hiện các giao dịch phát sinh nhằm hợp thức hóa điều kiện ghi nhận chỉ tiêu mở tài khoản cho nhân viên ngân hàng để được chi trả hoa hồng. Tiền hoa hồng sau đó được các đối tượng phân chia theo tỷ lệ đã thỏa thuận từ trước.
Quá trình điều tra xác định, các đối tượng đã mở trái phép hàng chục nghìn tài khoản ngân hàng, thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn. Trong đó có nhiều đối tượng thu lợi hàng trăm triệu đồng từ hành vi mở tài khoản trái phép nêu trên. Đến nay, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thái Nguyên đã điều tra, khởi tố và kết luận điều tra đề nghị truy tố 56 bị can về hành vi thu thập trái phép thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng để trục lợi theo quy định của pháp luật.
Vụ án là lời cảnh báo đối với người dân về nguy cơ lộ lọt dữ liệu cá nhân trong quá trình sử dụng các dịch vụ viễn thông, ngân hàng điện tử và các nền tảng số hiện nay. Việc để lộ thông tin căn cước công dân, dữ liệu sinh trắc học hoặc để người khác tự ý thao tác trên điện thoại cá nhân có thể dẫn đến nguy cơ bị mở tài khoản ngân hàng trái phép, bị lợi dụng thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đánh bạc, rửa tiền hoặc các hoạt động phạm tội khác trên không gian mạng.