Thời gian gần đây, trên các nền tảng mạng xã hội, rất nhiều tài khoản đăng bài có nội dung về việc thu mua, thuê mượn thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân hoặc tài khoản ngân hàng. Với việc không ý thức được tính nguy hiểm của việc mua bán, cho thuê thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, nhiều người dân có thể gián tiếp tiếp tay cho các hoạt động phạm tội, phải đối mặt với nguy cơ bị xử lý hành chính, hoặc hình sự. Thủ đoạn của các đối tượng thường lợi dụng danh nghĩa nhân viên ngân hàng đang chạy chỉ tiêu mở thẻ ngân hàng, tài khoản thanh toán để vận động học sinh, sinh viên hoặc công nhân, người lao động có thu nhập thấp, hiểu biết hạn chế về pháp luật để mở tài khoản miễn phí hoặc mức phí thấp. Sau khi có được các tài khoản ngân hàng này, các đối tượng sử dụng vào mục đích nhận tiền lừa đảo chiếm đoạt tài sản, nhận tiền từ các trang đánh bạc trên mạng.
Hình ảnh tuyên truyền nội dung mua, bán tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật
Mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng là hành vi bị cấm. Theo quy định tại Nghị định số 52/2024/NĐ-CP, các hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán; mua, bán thông tin tài khoản thanh toán; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng và mua, bán thông tin thẻ ngân hàng là những hành vi bị nghiêm cấm. Đặc biệt, từ ngày 09/02/2026, Nghị định số 340/2025/NĐ-CP có hiệu lực, quy định mức xử phạt đáng lưu ý đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán. Theo đó, đối với cá nhân, hành vi liên quan đến từ 01 đến dưới 10 tài khoản có thể bị phạt tiền từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng; trường hợp từ 10 tài khoản trở lên có thể bị phạt từ 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng, nếu chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự. Như vậy, việc bán hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng dù chỉ để nhận một khoản tiền công nhỏ cũng có thể dẫn đến hậu quả pháp lý rất lớn.
Hình ảnh đăng thông tin mua, bán tài khoản ngân hàng trên các trang mạng xã hội
Để chủ động phòng ngừa, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Thái Nguyên khuyến cáo người dân: Tuyệt đối không cho thuê, cho mượn, mua bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào; không cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu, mã OTP cho người khác; không mở tài khoản ngân hàng theo yêu cầu của người lạ để hưởng phí dưới bất kỳ hình thức nào. Bên cạnh đó, cần cảnh giác trước các lời mời gọi “việc nhẹ lương cao”, “kiếm tiền online nhanh chóng” trên mạng xã hội; thường xuyên cập nhật kiến thức pháp luật, nâng cao kỹ năng bảo vệ thông tin cá nhân. Khi phát hiện các hành vi nghi vấn liên quan đến việc thuê, mượn, mua bán tài khoản ngân hàng, người dân cần kịp thời thông báo cho cơ quan chức năng nơi gần nhất để được hướng dẫn, xử lý; đồng thời tuyên truyền cho người thân, bạn bè cùng nhận diện phương thức thủ đoạn và nâng cao cảnh giác không để các đối tượng lợi dụng thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.
