Cảnh giác với các đối tượng có hoạt động mua, bán, thuê tài khoản ngân hàng

Việc cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng tiềm ẩn nhiều rủi ro và có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng. Tài khoản được thuê, mua có thể bị sử dụng để nhận, chuyển tiền liên quan đến các vụ lừa đảo, đánh bạc, rửa tiền hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác. Khi đó, chủ tài khoản có thể bị cơ quan chức năng xác minh, làm rõ, thậm chí phải chịu trách nhiệm nếu có hành vi tiếp tay, giúp sức hoặc vi phạm các quy định của pháp luật. Đáng lưu ý, các đối tượng thường tìm cách tạo tâm lý chủ quan cho người dân bằng những lời quảng cáo như “chỉ đứng tên tài khoản”, “không liên quan đến giao dịch”, “không chịu trách nhiệm nếu có vấn đề” hoặc “đã có người đứng ra lo liệu”. Đây đều là những lời dụ dỗ nhằm che giấu mục đích thực sự của việc thuê, mua tài khoản.
Từ đầu năm 2026 đến nay, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Thái Nguyên đã tiến hành xác minh, xử phạt hành chính 02 đối tượng có hành vi mua, bán tài khoản ngân hàng để thực hiện hành vi đánh bạc trên không gian mạng.

Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Thái Nguyên khuyến cáo người dân:

          1. Không mua, bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng hoặc các phương tiện thanh toán của mình cho người khác.
          2. Không cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, thông tin thẻ, thông tin định danh hoặc dữ liệu bảo mật ngân hàng cho bất kỳ người nào.
          3. Không mở tài khoản ngân hàng theo yêu cầu của người lạ để nhận tiền, chuyển tiền hoặc thực hiện các giao dịch không rõ mục đích.
          4. Không vì lợi ích trước mắt mà thực hiện các giao dịch chuyển, nhận tiền hộ cho người không quen biết.
          5. Khi phát hiện tài khoản của mình có giao dịch bất thường hoặc nghi ngờ bị người khác sử dụng trái phép, cần liên hệ ngay với ngân hàng để được hỗ trợ, đồng thời thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất.
          6. Khi nhận được lời mời mua, thuê tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội, người dân cần lưu lại thông tin liên quan và chủ động cung cấp cho cơ quan Công an để phục vụ công tác xác minh, xử lý.
          Mỗi tài khoản ngân hàng đều gắn với thông tin định danh của một cá nhân. Vì vậy, tuyệt đối không giao tài khoản của mình cho người khác sử dụng, dù được hứa hẹn trả tiền hoặc hoa hồng.

          Phòng ngừa tội phạm không chỉ là trách nhiệm của lực lượng Công an mà cần sự chung tay của toàn xã hội. Mỗi người dân hãy nâng cao cảnh giác, bảo vệ thông tin tài khoản và không trở thành “mắt xích” trong các hoạt động vi phạm pháp luật trên không gian mạng./.